Coucou !
Ça fait plaisir de retrouver le soleil non ?
Depuis que je suis Investisseur Premium sur Shares et que j’aide les utilisateurs débutants à réaliser leurs premiers investissements, une question revient systématiquement.
👉 Quels ETF choisir ?
Et c’est une bonne question. C’est d’ailleurs LA question quand on veut démarrer en Bourse.
Tu as compris que les ETF avaient de nombreux avantages pour démarrer mais il en existe plus de 9 000 ! Alors lesquels choisir ?
Avant de démarrer, n’hésite pas à relire ces éditions précédentes :
On va répondre à cette question.
Pour te simplifier la vie, je t’ai fait une petite sélection pour PEA et CTO.
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Les 5 meilleurs ETF du marché PEA & CTO
Temps de lecture : 10 minutes
Les indices les plus importants sont pour moi :
MSCI World (Monde)
S&P 500
Nasdaq 100
STOXX Europe 600
MSCI Emerging Markets
Pour chacun d’eux, je t’ai ajouté un petit commentaire t’expliquant pourquoi je l’ai sélectionné.
Je n’ai choisi que des ETF capitalisant (dont les intérêts sont automatiquement réinvestis) pour bénéficier des intérêts composés dans le temps. Le prix des parts indiqué peut varier selon le moment où tu investis même si l’ordre de grandeur reste identique.
MSCI World (Monde)
On va commencer par le plus basique.
Je t’en parle souvent, c’est l’ETF qui réplique l’indice du MSCI World.
Il est composé de plus de 1 600 actions entreprises dans 23 pays développés.
On y retrouve toutes les grosses entreprises cotées américaines et européennes notamment.
Les entreprises américaines sont très représentées avec plus de 65% de l’ETF.
Au niveau des secteurs, les entreprises Tech représentent 25% de l’indice suivis de la finance (13%), la santé (10%), les biens de consommation (10%), l’industrie (10%) pour finir par l’énergie et les matières premières à moins de 5% chacune.
Depuis sa création fin 1987 : la performance annuelle avoisine les 8,5%.
C’est excellent pour l’indice le plus généraliste qui existe !
Pour investir dans un ETF MSCI World, tu as plusieurs options.
PEA :
Amundi MSCI World UCITS ETF EUR (C)
Taille du fond : 3 496 M ✅
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,38% 🟠
Prix de la part : 514€ 🟠
ISIN : LU1681043599
C’est un excellent placement. Malheureusement, via le PEA, on a peu de choix pour investir sur cet indice. Les frais sont relativement élevés pour un ETF (max acceptable étant 0,40%) et le prix de la part est de 500€. Ça signifie qu’il faut investir à coup de 500€ ce qui rend le DCA mensuel compliqué. C’est le principal point noir.
PS : Un nouveau ETF monde vient d’être créé pour les PEA mais il faudra attendre un peu qu’il grossisse. Bonne nouvelle, sa part est à 5€ seulement et ses frais à 0,25%. On en reparlera le jour où il cochera toutes les cases d’un bon ETF 🙂
CTO
Amundi MSCI World V UCITS ETF Acc
Taille du fond : 5 024 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,12% ✅
Prix de la part : 17€ ✅
ISIN : LU1781541179
SPDR MSCI World UCITS ETF
Taille du fond : 6 178 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,12% ✅
Prix de la part : 34€ ✅
ISIN : IE00BFY0GT14
Ces deux ETF se valent clairement avec des frais à 0,12% et sont les moins chers de leur catégorie. Ils respectent tous les critères de bons ETF. De manière générale, même si les frais sont plus importants, il vaut mieux investir via un PEA. L’avantage fiscal permet d’être gagnant après 5 ans.
S&P 500
C’est l’indice chouchou du marché.
Le S&P 500 est composé de 500 entreprises américaines à grosses capitalisations.
Tu les connais, Nvidia, Apple, Microsoft, Amazon, Meta, etc.
Les Américains rythment le marché boursier depuis des 10aines d’années.
Depuis 1900, il réalise une performance de 10% annuelle en moyenne.
Depuis 2010, elle est plutôt aux alentours des 15%.
La répartition sectorielle est la suivante : la Tech à 29%, la finance à 13%, la santé à 12% suivit des biens de consommation à 10%, les télécoms à 9%, etc.
Pour investir dans un ETF S&P 500, tu as plusieurs options.
PEA :
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR
Taille du fond : 2313 M ✅
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,15% ✅
Prix de la part : 25€ ✅
ISIN : FR0011550185
Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF - Capi
Taille du fond : 417 M 🟠
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,15% ✅
Prix de la part : 43€ ✅
ISIN : FR0011871128
Ces 2 ETF sont bon est accessibles depuis un PEA. Parfait pour s’exposer au dynamisme du marché américain. À choisir entre les deux, j’aurais un penchant pour le 1er dont la part est moins chère. Mais c’est surtout que la taille du fonds est bien plus grosse et donc plus solide en théorie.
CTO :
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Taille du fond : 81 032 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,07% ✅✅
Prix de la part : 528€ 🟠
ISIN : IE00B5BMR087
Invesco S&P 500 UCITS ETF
Taille du fond : 20 370 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,05% ✅✅
Prix de la part : 981€ 🟠
ISIN : IE00B3YCGJ38
iShares S&P 500 Swap UCITS ETF USD (Acc)
Taille du fond : 4 849 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,05% ✅✅
Prix de la part : 8€ ✅
ISIN : IE00BMTX1Y45
Ici, on se retrouve avec 3 excellents ETF. Les frais sont extrêmement faibles, ce qui en fait des ETF géniaux.
Il y a plusieurs éléments dont j’aimerais te parler sur ces ETF et pourquoi ils sont importants à prendre en compte dans ta stratégie d’investissement. Je ne veux pas polluer la liste donc on en reparle à la fin de cette édition.
On va aborder les sujets suivants :
Pourquoi choisir un S&P 500 + un autre ETF peut être plus avantageux que de choisir un MSCI world ?
Pourquoi il peut être plus intéressant d’investir dans un S&P 500 via un CTO plutôt qu’un PEA à long terme ?
Pourquoi un prix de la part cher (900€) sur un CTO n’est pas bloquant même pour les petits budgets.
Nasdaq 100
Cet ETF c’est un peu la version sous stéroïde du S&P 500. Il représente les 100 plus grosses valeurs boursières du Nasdaq.
Pour rappel, le Nasdaq est une place boursière américaine. Les entreprises cotées au Nasdaq sont principalement technologiques. On y retrouve tous les plus gros comme Apple, Google, Microsoft et autres.
Elle a des performances supérieures au S&P 500 en étant autour de 16% annuels depuis 2007. C’est un ETF que je considère comme thématique.
Il l’est géographiquement et sectoriellement. Le risque est donc plus important. La volatilité est aussi plus marquée. Le cours monte plus vite et descend aussi plus rapidement.
Les entreprises technologiques américaines se portent très bien depuis l’avènement d’internet, ce qui explique cette performance.
PEA :
Lyxor PEA Nasdaq 100 UCITS ETF - Capi
Taille du fond : 346 M 🟠
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,30% 🟠
Prix de la part : 71€ ✅
ISIN : FR0011871110
C’est le seul ETF Nasdaq 100 accessible via le PEA alors si tu veux investir, tu sais lequel choisir 😉
CTO
iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
Taille du fond : 13 243 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,33% 🟠
Prix de la part : 1 040€ 🟠
ISIN : IE00B53SZB19
Amundi Nasdaq-100 II UCITS ETF Acc
Taille du fond : 2 777 M 🟠
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,22% ✅
Prix de la part : 73€ ✅
ISIN : LU1829221024
Ici, on se retrouve avec 2 excellents ETF. Les frais sont corrects. Pour des investisseurs débutants, j’aurais tendance à recommander le S&P 500 pour minimiser les risques.
STOXX Europe 600
C’est l’équivalent du S&P 500 mais en Europe. C’est le plus grand ETF européen avec ses 600 entreprises pour une performance annuelle moyenne de 7,8% depuis 1987.
Géographiquement, la France représente 17%, 12% pour l’Allemagne, 8% pour les Pays-bas et moins de 2% pour les autres pays.
D’un point de vue sectoriel, il est composé par des entreprises en finance à 19%, industrie à 18%, santé à 15%, biens de consommation à 10%, etc.
PEA :
BNP Paribas Easy STOXX Europe 600 UCITS ETF
Taille du fond : 724 M 🟠
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,20% ✅
Prix de la part : 16€ ✅
ISIN : FR0011550193
Il n’y en a qu’un seul de disponible et il est pas trop mal. 😉
C’est parfait pour investir sur des entreprises européennes sans passer par un ETF World.
CTO :
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc
Taille du fond : 7 879 M ✅
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,07% ✅✅
Prix de la part : 240€ 🟠
ISIN : LU0908500753
Xtrackers STOXX Europe 600 UCITS ETF 1C
Taille du fond : 2 530 M ✅
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,20% ✅✅
Prix de la part : 127€ 🟠
ISIN : LU0328475792
Bon, il n’y a pas à tortiller, avec des frais à 0,07% et la plus grosse taille, le 1er est à privilégier.
MSCI Emerging Markets
J’en parle moins mais ça peut être intéressant de s’exposer aux marchés des pays émergents. Ils ne sont pas intégrés dans les ETF que l’on a évoqués au-dessus.
Je ne recommande pas spécialement de démarrer par cet ETF. Avec des ETF américains et européens, c’est suffisant au début.
Par la suite, dans une optique d’étaler le risque, le MSCI Emerging Markets est un complément parfait.
L’indice a une performance de 9,5% par an depuis 1987.
Il est composé de plus de 1400 actions d’entreprises de 27 pays émergents comme la Chine (22%), l’Inde (18%), Taïwan (17%), la Corée du Sud (11%), L’Irlande (4%), etc.
Les 3 premiers secteurs de l'indice sont les services financiers (27%), la tech (22%), les biens de consommation (12%).
PEA :
Malheureusement, il n’y en a pas.
Il existe d’autres alternatives pour investir dans les pays émergents via un PEA. De mon point de vue, elles ne sont pas à mettre en avant. Il vaut mieux passer par un CTO pour cet ETF.
CTO :
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
Taille du fond : 5 051 M ✅
Monnaie du fonds : Dollar
Frais : 0,18% ✅
Prix de la part : 52€ ✅
ISIN : IE00BTJRMP35
iShares MSCI EM UCITS ETF (Acc)
Taille du fond : 2 859 M ✅
Monnaie du fonds : Euros
Frais : 0,18% ✅
Prix de la part : 35€ ✅
ISIN : IE00B4L5YC18
Et bien, ce sont les mêmes en soi. Alors tu peux choisir celui qui a le plus joli nom !
Investir sur les ETF des pays émergents n’est pas nécessaire quand on démarre en Bourse selon moi. C’est une bonne pratique quand on atteint certains montants d’investissement et que l’on souhaite diversifier un plus son portefeuille.
Tu as une jolie liste de bons ETF. Pour t’assurer que tu sélectionnes le bon ETF, copie le numéro ISIN dans la barre de recherche de ton broker préféré.
Pour rappel, tu peux me retrouver sur Shares et me poser tes questions.
Sur Shares, tu peux investir via un compte titres (bientôt un PEA) dans des milliers d’actions US et européennes, des ETF (et les majeures cryptomonnaies via un compte crypto).
Shares est aussi un réseau social de l’investissement : sur l’application, tu peux suivre tes proches et amis mais aussi l’activité d’investisseurs plus expérimentés qui partagent leur portefeuille en toute transparence.
Partenariat rémunéré.
Investir comporte des risques de perte en capital.
On a fait le tour des meilleurs ETF qui existent pour constituer ton 1er portefeuille en Bourse.
Mais plusieurs questions subsistent.
Pourquoi choisir un S&P 500 + un autre ETF peut être plus avantageux que de choisir un MSCI World ?
Pourquoi il peut être plus intéressant d’investir dans un S&P 500 via un CTO plutôt qu’un PEA à long terme ?
Pourquoi un prix de la part cher (900€) sur un CTO n’est pas bloquant même pour les petits budgets ?
Quel est le portefeuille parfait pour démarrer en Bourse selon moi ?
On répondra à toutes ces questions dans la Newsletter de la semaine prochaine 😉
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